Personas a sus 20 años:

• Solo cancelar el pago mínimo de las deudas contraídas.
• No preocuparse por el retiro por pensar que se está demasiado joven.
• Carecer y estar alejados de la educación financiera.
• Preocuparse por ahorrar sin tener conceptos de inversión.
• No tomar los beneficios que toman las empresas en sus planes de compensación.
• No contar con una cultura en materia de seguros.

Personas a sus 30 años:

• No saber de impuestos y pagar de más en las declaraciones estatales.
• Invertir en vehículos de inversión demasiado conservadores.
• No comprar activos que aumenten de valor y que produzcan renta en el tiempo, se concentran en tecnología y vehículos que pierden valor en el corto plazo.
• No se piensa en generar ingresos pasivos.
• No se tiene un plan de ahorro organizado.
• Cuenta de ahorro es más importante que la cuenta de inversión.
• Se hace planeación solo para objetivos de corto plazo.

Personas a sus 40 años:‍

• Se compran muchos activos improductivos.
• No se ha pensado en iniciar un fondo educativo.
• Se pagan más impuestos por falta de asesoría tributaria.
• No se cuenta con un fondo de emergencia.
• No se tiene un plan de pagos para salir de las hipotecas.
• Sobreendeudamiento en las tarjetas de crédito y no se realizan pagos extras a las deudas más costosas.

Personas a sus 50 años:‍

• Desarrollan un plan de desacumulación de activos sin estar atado a un plan.
• No tiene bien presupuestado el costo de retiro.
• Se llega a esta etapa con grandes gaps en pensión y seguros.
• No se tiene una planeación sucesoral clara.
• No se realiza optimización tributaria.
• Estar invertido en un portafolio por fuera de su perfil de riesgo.
• Exceso de endeudamiento.
• Únicamente se vive de la pensión y no se generaron ingresos pasivos